财务经理吁了解主动管理与被动式投资

财务经理苏林安玲表示，投资者应该了解主动管理（Active Management）和被动式投资（Passive Management）的分别，如属前者需要使用理财策划师的服务，当中考虑对方的学历、经验、服务水平及所获取的执照等，能够提供多元化的理财策略更为重要。

苏林安玲说，在投资市场上，无论是买或卖的交易均要付佣金。而代理投资的机构先为客人付佣金，在回报后所扣除的管理费用，已包括综合销售税（HST），因此除亚省居民免付省税外，加国支付较高的费用。

苏林安玲指出，市民自行在市场上投资，既要支付买卖佣金，还要面对一定的风险，经常留意市场的波动。如果选择被动式投资，如自动理财顾问（Robot Advisor），通常使用交换贸易基金（ Exchanged Traded Funds）选择较少，购买整体式包含多种基金，亏蚀互补，预期25年后在市场增值。

如采用主动管理的投资模式，便要依靠活跃的基金经理每年到访世界各地，了解过百间公司运作的实际情况，以及阅读企业的财务报告，然后向财务经理汇报那一间公司适合投资，财务策划师向客户推荐及解释有关投资组合。同时，金融机构需要聘请律师及会计师专责有关事务，这一篮子的专业服务通过收取管理费用支付。