BC省华裔女子涉洗钱大案 拖欠按揭豪宅或被没收

温哥华地区一名被警方指控经营地下钱庄的华裔女子秦某（Caixuan Qin），由于拖欠按揭款项，被TD银行告上法庭，要求没收她名下的一幢价值230万元的豪宅。



（图片来源：温哥华太阳报）

据本地英文媒体《温哥华太阳报》报道，出生于1984年的秦某，是银通国际投资公司（Silver International Investment）的负责人之一，曾涉嫌BC省最大的洗钱案。

《太阳报》最近从法庭获取的文件显示，TD银行已于上月23日向BC最高法院提出申请，要求扣押秦蔡选拥有的位于本贵林街（Burquitlam Dr）的一幢物业，理由是“拖欠按揭款项”。

TD指，该行曾给该房屋抵押117.65万元按揭贷款，仍尚欠110万元。银行方面已经要求秦某支付欠下且被按揭抵押的款项，但未能获得。因此，TD要求法庭将该物业出售，而所得款项首先交还改行作为偿还按揭贷款。





根据卑诗田土厅（BC Land Title Office）登记的物业按揭文件显示，该房屋还有另外两个贷款方，其中包括加拿大西部信托（Canadian Western Trust）为一个私人借款方代为提供的按揭，这两个贷款方共为物业提供56万元按揭款。

此外，该房屋也是卑诗民事充公办公室(BC Civil Forfeiture Office)要求法庭充公的对象。

截至上周末，秦本人、其他贷款方、卑诗民事充公办公室，都未就此事作出回应。

据悉，早前BC省皇家骑警曾在一项代号“电子海盗”（E-Pirate）调查行动中发现，这家公司涉嫌有组织洗钱，一年为客户洗钱的金额高达2.2亿元，包括自墨西哥向加国走私可卡因的款项。

警方在2015年10月15日突击搜查该公司，起获逾包括加元在内的多种货币现金价值200万元，以及少量可卡因、一个电子秤、一个信用卡读卡机、伪造证件，还有一个电击棍及8箱步枪子弹弹夹。

2017年，秦某和她的丈夫、出生于1975年的朱某（Jian Jun Zhu），被警方控以五项罪名，包括洗黑钱、藏有犯罪收益及未有确定客户身分。他们的公司，也面临五项控罪。然而，在法庭尚未开始审理前，于2018年11月指控被搁置。